海联金汇旗下联动商务为何遭遇巨额罚单
联动商务的违规详情
海联金汇旗下的联动商务在2020年7月至2023年8月期间，为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务时，对交易信息的审查未达到相关管理要求。这一违规行为引发了严重后果，也暴露了公司在业务操作中的疏漏和不足。
巨额罚单的力度与原因
此次联动商务收到的罚单金额高达8432.11万元，没收违法所得38.73万元，罚没款总计8470.84万元。罚款金额约为违法所得的217.72倍，如此巨大的差距反映了违规行为的严重程度。博通分析金融行业分析师王蓬博指出，这不仅体现了相关违法事实的严重性，还可能与公司屡罚屡犯有关。
行业类似案例
在支付行业，这样的高额罚单并非个例。今年6月，青岛兴信昌新材料科技有限公司因违反规定将外汇汇入境内，被没收违法所得591.63元，罚款1863.9万元。此类案例表明，外汇管理部门对于违规行为的监管愈发严格。
联动商务的其他违规问题
9月10日，联动优势还因存在未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求等4项违规行为，被央行警告并处以罚款290万元，公司时任副总经理徐某东也受到相应处罚。
联动商务的业务许可与变更
联动商务于2011年8月29日首次获得支付业务许可证，业务类型涵盖全国范围的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单等。后根据相关规定，业务类型变更为相应的储值账户运营Ⅰ类、支付交易处理Ⅰ类。
联动商务的经营业绩
2023年，联动商务实现营收18.9亿元，净利润为8128.16万元。而在2024年上半年，海联金汇第三方支付服务业务营业收入9.25亿元，较上年同期下降9.08%。
联动商务的股权转让
联动优势近期正在酝酿“易主”，意向接手方为抖音集团的关联公司。海联金汇拟将全资子公司联动优势持有的联动商务100%股权转让给天津同融，交易完成后将为抖音集团生活服务等线下交易业务场景提供支持。
面对如此严峻的监管形势和经营挑战，海联金汇及联动商务需要深刻反思，加强内部管理，严格遵守法律法规，以避免类似问题再次发生。这也为整个支付行业敲响了警钟，合规经营是企业生存和发展的基石。
相关问答
联动商务因何违规？
联动商务在为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过程中，对交易信息的审查不符合相关管理要求。
这张罚单力度为何如此之大？
可能因为相关违法事实严重，也可能存在屡罚屡犯的情况，同时反映了外汇管理部门严格的监管决心。
行业内还有类似的高额罚单案例吗？
有，比如今年6月青岛兴信昌新材料科技有限公司因外汇违规被高额罚款。
联动商务还有其他违规行为吗？
有，9月10日联动优势因4项违规行为被央行处罚。
联动商务的经营业绩如何？
16万元；2024年上半年其所属的海联金汇第三方支付服务业务营收下降。
联动商务是否有股权转让计划？
有，意向转让给抖音集团的关联公司。